مؤسسة CoinEx الدفع LEGO: نظرة عامة على مشاريع تدفق المدفوعات (I)

مؤسسة CoinEx الدفع LEGO: نظرة عامة على مشاريع تدفق المدفوعات (I)

1. أصل تدفق المدفوعات

أثناء دراسته في كلية لندن للاقتصاد (LSE) في عام 1949 ، اخترع الاقتصادي النيوزيلندي ويليام فيليبس (“بيل” فيليبس) MONIAC (الكمبيوتر المماثل للدخل القومي النقدي) ، والذي يتكون من سلسلة من الخزانات والأنابيب البلاستيكية الشفافة لمحاكاة عملية الاقتصاد الوطني بالمملكة المتحدة. أوضح فيليبس تدفقات الأموال المستمرة من خلال تدفقات المياه ، والتي تعكس الحالة الطبيعية للنقود – فهي تتدفق بمرور الوقت.

في الاقتصاد الوطني ، يعمل الوقت كجسر يربط بين الأجور وإنفاق المستهلكين وصناديق الاستثمار والإنفاق الحكومي.

تخيل عالمًا به “تدفق الأموال” – لم تعد المدفوعات منفصلة ولكنها مستمرة ، مما يتيح إتمام تحويل الأموال في غضون ثوانٍ.

يحدد الوقت صافي ثروة الناس. من الناحية النظرية ، يجب أن يتم الدفع مقابل العمل في الوقت الفعلي ، لكن عوامل مثل تكاليف الإدارة تمنعنا من تحقيق مدفوعات في الوقت الفعلي.

لحسن الحظ ، أدى ظهور تقنية البلوكتشين blockchain إلى إزالة القيود المكانية (الدفع بلا حدود) والقيود الزمنية على الدفع.

باستخدام تقنية البلوكتشين ، يمكن إجراء المدفوعات كل ثانية ، مما يؤدي إلى تدفق مستمر. يُطلق على نموذج الدفع هذا اسم “المدفوعات المتدفقة” ، أو المدفوعات في الوقت الفعلي.

تم اقتراح مفهوم الدفع المتدفق لأول مرة من قبل Andreas Antonopoulos ، مؤلف Mastering Bitcoin ، في عام 2017.

وفي عام 2019 ، نفذ Paul Razvan Berg تكنولوجيا الدفع المتدفقة من خلال عقود الإثريوم Ethereum الذكية وأسس مشروعًا يسمى Sablier.

ثانيًا. تحقيق تدفق المدفوعات

يتم تحقيق المدفوعات المتدفقة من خلال العقود الذكية وبرمجة التشفير crypto . يحدد العلاقة الاتجاهية بين عنواني الحساب (المرسل والمستلم): بمجرد إنشاء دفق بواسطة المرسل ، يتم تدفق الأموال باستمرار نحو المستلم وفقًا لقاعدة معينة أو خلال فترة معينة.

تختلف قواعد العقود الذكية باختلاف السيناريوهات ويمكن تصنيفها في الفئات التالية:

1. تدفقات بمبلغ ثابت

تنطبق هذه القاعدة على السيناريوهات (مثل الاستثمار) حيث يُعرف مبلغ الدفعة ووقت البدء والانتهاء. خلال الفترة من وقت البدء إلى وقت الانتهاء ، حيث تتدفق الأموال نحو المُستلم في الثانية بمعدل تدفق معين.

معدل التدفق = مبلغ الدفع / (وقت الانتهاء – وقت البدء)

الرصيد المتدفق = معدل التدفق * (الوقت الحالي – وقت البدء)

2. تدفقات بمعدل تدفق ثابت

تنطبق هذه القاعدة على السيناريوهات (مثل دفع الرواتب) حيث لا يوجد وقت توقف ثابت. بعد وقت البدء ، يتم تدفق الأموال نحو المستلم في الثانية بمعدل تدفق محدد حتى الوصول إلى الحد الأقصى لمبلغ الدفع.

بالإضافة إلى ذلك ، تتطلب القاعدة أي وقت انتهاء – يمكن تمديد مدة البث عن طريق زيادة الحد الأقصى لمبلغ الدفع.

وقت الانتهاء = (الحد الأقصى لمبلغ الدفع / معدل التدفق) + وقت البدء

الرصيد المتدفق = معدل التدفق * (الوقت الحالي – وقت البدء)

3. تدفقات بالتقسيط

تنطبق هذه القاعدة على التدفقات بكمية ثابتة كبيرة. علاوة على ذلك ، مع هذه القاعدة ، يمكن تعيين عدد الأقساط بشكل عشوائي ، ولن يتم احتلال التدفق النقدي بعد الآن.

وتجدر الإشارة إلى أن المبلغ المحول من خلال التدفق ليس هو المبلغ الحقيقي ، ولن نرى هذه المدفوعات المستمرة في كل كتلة block .

ما يتم نقله عبر التدفق هو “الرصيد المتدفق” ، وهو المبلغ الذي يمتلكه المرسل أو المستلم في نقطة معينة على بروتوكول الدفع المتدفق.

بالإضافة إلى ذلك ، يجوز للمرسل / المستلم إنهاء التدفق في أي وقت قبل انتهاءه والحصول على الرصيد المتدفق في ذلك الوقت عن طريق إجراء عمليات سحب.

ثالثا. نظرة عامة على مشاريع تدفق المدفوعات

في هذا الفصل ، سوف نقدم أربعة مشاريع تدفق المدفوعات متاحة حاليًا في السوق من حيث الشبكة المنتشرة والإطار الفني وميزات المنتج والعملية التفاعلية.

1. سابلير Sablier

تم إطلاق Sablier ، أول بروتوكول دفع متدفق ، في 14 ديسمبر 2019. وفقًا لبيانات من DeFi Pulse ، بلغت القيمة الإجمالية المقفلة لـ Sablier (( 158 مليون دولار في نهاية مارس 2022 وبلغت ذروتها عند 800 مليون دولار في نوفمبر 2021. معظم القيمة الإجمالية المقفلة تأتي من البروتوكولات التي تستخدم Sablier لفتح التوكنات. باستخدام Sablier ، يمكن للمشاريع فتح التوكنات تلقائيًا ، ويمكن للمستلمين المطالبة بالتوكنات بسلاسة.

تشمل الشبكات الرئيسية التي يدعمها مشروع Sablier الآن Ethereum و Arbitrum و Avalanche و BSC و Optimism و Polygon.

وفي الوقت نفسه ، يدعم أيضًا شبكات الاختبار مثل Goerli و Kovan و Rinkeby.

حيث يتميز بمجموعة واسعة من المدفوعات بالتوكنات داخل هذه الشبكات ، والتي تغطي العملات المستقرة السائدة المرتبطة بالدولار الأمريكي ،

والعملات المستقرة المربوطة بعملات ورقية أخرى ، والأصول المغلفة Wrapped assets، بالإضافة إلى بعض التوكنات الأصلية على الشبكة.

يتميز مشروع Sablier بواجهة مستخدم جيدة التصميم وعمليات بسيطة. يوفر البروتوكول واجهات تشغيل منفصلة لكل من المرسلين والمستلمين (https://pay.sablier.finance/ و https://app.sablier.finance على التوالي).

عند إنشاء دفعة متدفقة ، يحتاج المرسل فقط إلى إدخال نوع التوكن والمبلغ الإجمالي وعنوان المستلم والمدة (تتراوح من ساعة واحدة إلى 20 عامًا).

خلال هذه العملية ، تشمل الرسوم رسوم الغاز ورسوم المنصة (يتم خصم جزء من التوكنات من التدفق).

بمجرد إنشاء العقد ، سينبثق رابط مشاركة المعلومات على تطبيق الويب Sablier ، يقود المرسل إلى صفحة حيث يمكنه عرض معلومات مثل مبلغ التوكنات الذي تم ارسالها ،

والوقت المتبقي ، وكذلك المبلغ المسحوب من جانب المتلقي. قد ينقر أيضًا على “الروابط” للانتقال إلى مستكشف blockchain والاطلاع على مزيد من المعلومات حول المعاملة.

بالإضافة إلى ذلك ، يمكن للمرسل أيضًا النقر على “إلغاء” لإنهاء المعاملة. إذا تم إلغاء تدفق قبل وقت الانتهاء المحدد ، فإن الأموال التي تم دفقها تظل ملكًا للمستلم وسيتم إرجاع الودائع المتبقية إلى المرسل.

في حالة الدفق أعلاه ، تبدو واجهة المستلم مشابهة لواجهة المرسل ، والفرق الوحيد هو أن المستلم يمكنه النقر فوق الزر “سحب” لسحب المبلغ الذي تم دفقه.

يحتاج المستلم إلى سحب الأموال لتحويلها إلى محفظته ؛ خلاف ذلك ، ستبقى الأموال على بروتوكول Sablier.

（المصدر: موقع Sablier الرسمي）

استحوذت Hifi Finance على مشروع Sablier في يوليو 2021 ولم تصدر بعد أي رموز.

2. Superfluid

اجتذب مشروع  Superfluidالكثير من الاهتمام خلال “جنون التوزيعات المجانيةairdrop   ” ، كما كان أحد مهام RabbitHole.

في البداية ، تم إدراج Superfluid فقط في Polygon و xDAI (سلسلة Gnosis).

الآن ، يتم نشره أيضًا على سلاسل Arbitrum و Optimism.

فيما يتعلق بالشبكات ، يدعم مشروع Superfluid شبكات Arbitrum Rinkeby و Avalanche Fuji و Goerli Testnet و Kovab Testnet و Optimism Kovab و Polygon Mumbai و Rinkeby Testnet و Ropsten Testnet.

يغطي إطار عمل Superfluid بشكل أساسي المكونات التالية:

(1) إطار الاتفاقية الفائقة

الاتفاق الفائق هو حجر الزاوية في مشروع Superfluid الذي يسمح له بالتوسع وإضافة ميزات جديدة. هو أيضًا مفتاح الدفع LEGO. تتكون اتفاقية السوبر من عقد المضيف host contract  وعقود اتفاقيات متعددة. يجب أن يكون عقد الاتفاقية على قائمة الموافقة ؛ خلاف ذلك ، لن ينفذ عقد المضيف كود الاتفاقية.

لكي نكون أكثر تحديدًا ، يتميز مشروع Superfluid الآن باتفاقيتين: 1) اتفاقية التدفق المستمر (CFA) ، والتي تسمح بتدفق التوكنات من محفظة المستخدم ؛ 2) اتفاقية التوزيع الفوري (IDA) ، والتي تتيح للمستخدم إرسال التوكنات إلى عدة مستلمين في معاملة واحدة. يتيح الاستخدام المستقل أو المشترك للاتفاقيتين نطاقًا واسعًا من سيناريوهات التطبيق. بالإضافة إلى ذلك ، يستكشف مجتمع Superfluid أيضًا اتفاقيات أكثر ابتكارًا وعملية.

(2) Super Token Framework

تحدد الاتفاقيات الفائقة “القواعد” الخاصة بكيفية تصرف التوكن. هناك نوعان من التوكنات الفائقة:

• توكن Wrapper Super Token (الإصدار المغلف من توكنات ERC20) ،
• التوكن المخصص Custom Super Token (التوكنات بدون أصل أساسي). يتم تغليف الأول بنسبة 1: 1 من خلال بروتوكول Superfluid (يتم استرداده لاحقًا بنسبة 1: 1 في أي وقت) ، ويتم إصدار الأخير من خلال Superfluid ومتوافق مع ERC777 و ERC20.

يأتي إطار عمل توكنات Superfluid بالميزات التالية:

• معيار توكن ERC777 الموسّع: التوكنات التي يمكن أن تتفاعل مع أحداث معينة باستخدام عمليات اللإسترداد callbacks ؛
• إمكانيات الدُفعات: يمكن للمستخدمين القيام بأشياء متعددة في معاملة واحدة ؛
• المعاملات الوصفية: تسمح للمعاملات التي يقوم فيها شخص ما بإنشاء وتوقيع البيانات خارج السلسلة و يتم تنفيذها بواسطة شخص آخر يدفع الغاز.

(3) إطار عمل التطبيق الفائق Super App Framework

يمكن للتطبيق الفائق Super “إدارة” الاتفاقيات والاستجابة للتغييرات. هذا هو المكان الذي يمكن للمطورين كتابة منطقهم / سلوكهم المخصص. وبشكل أكثر تحديدًا ، تتضمن السيناريوهات التي تتضمن اتفاقيات استدعاء ما يلي:

• إذا بدأ المرسل في دفق توكن إلى العقد ، فسيتم تدفق توكن آخر (مثل التوكنات المغلفة Wrapped tokens) تلقائيًا مرة أخرى باستخدام CFA.
• إذا قام فريق المشروع بفتح التوكنات ، فستقوم IDA بتوزيع التوكنات على جميع المستثمرين.

بشكل عام ، القيمة الحقيقية لمشروع Superfluid هي أنه يخفف بشكل فعال مشكلتين هما: صعوبات الإدارة الرئيسية ورسوم الغاز الباهظة. علاوة على ذلك ، أنشأ البروتوكول شبكة جديدة قابلة للتكوين وقابلة للتطوير للتدفقات المالية ، مما يدل على سحر تقنية البلوكتشين blockchain.

في Superfluid ، قبل إنشاء دفعة متدفقة ، يجب على المُستخدم (المرسل) أولاً تغليف التوكنات في محفظته أو إنشاء توكنات مخصصة.

بعد ذلك ، يحتاج المرسل إلى إدخال أو تحديد معلومات معينة ، تشمل عنوان المُستلم ونوع التوكن ومعدل التدفق (مرة واحدة ، يوميًا ، أسبوعيًا ، شهريًا ، وسنويًا).

وتجدر الإشارة إلى أنه سيتم حجب المخزن المؤقت من جميع التدفقات ، باستثناء الدفع لمرة واحدة.

سيتم إرجاع المخزن المؤقت عندما يغلق المستخدم الدفق أو سيتم خصمه عندما يكون رصيد التوكن 0.

نوع تدفق Superfuild يكون بمعدل تدفق ثابت. طالما أن رصيد التوكن لحساب Superfuild ليس صفراً ، سيستمر التدفق حتى يقوم المرسل أو المستلم بإلغائه.

التوكنات التي يتلقاها المستلم هي أيضًا توكنات فائقة الجودة ، والتي لن تظهر إلا في المحفظة بعد فكها.

أعلنت شركة Superfluid ، التي يفضلها العديد من المستثمرين من المؤسسات ، في يوليو 2021 أنها تلقت تمويلًا أوليًا بقيمة 9 ملايين دولار ، بمشاركة مستثمرين من بينهم Multicoin Capital و Delphi Digital و DeFiance Capital.

مؤسسة CoinEx الدفع LEGO: نظرة عامة على مشاريع تدفق المدفوعات (I)